Basicamente, portanto, um depósito em dinheiro na conta não interessará à repartição de finanças, mas as transações que levantem suspeitas justificadas podem, na verdade, ser fiscalizadas pela repartição. Isso acontece, por exemplo no caso de transferência em dinheiro em dinheiro atípicas do exterior . A repartição de finanças acompanhará as transferências em dinheiro em dinheiro para verificar se houve contravenção ou crime. Nem todas as transferências em dinheiro em dinheiro feitas a partir das contas pessoais dos clientes são registadas e comunicadas pelos bancos às repartições de finanças.
A partir de que montante estas instituições informam a repartição de finanças sobre pagamentos potencialmente suspeitos? Bem, de acordo com os regulamentos, os bancos são obrigados a informar sobre transferência em dinheiro em dinheiro cujo valor exceda 15.000 euros. Isso decorre diretamente do art. 35 da Lei de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Nesse artigo, o legislador indicou que as instituições bancárias devem aplicar certas medidas de segurança financeira na realização de uma transação ocasional
Com valor igual ou superior a 15.000 euros, quer seja realizada numa única operação ou em várias operações que se pareçam interligadas, ou que é uma transferência em dinheiro de fundos por um valor superior ao equivalente a EUR 1.000. Dependendo de qual taxa de câmbio do euro é usada para converter o valor de EUR 15.000 ou EUR 1.000, o valor informado pelos bancos à administração fiscal é de 60 a 65 mil. zloty. Vale a pena notar que alguns bancos ainda aplicam limites ligeiramente inferiores, por exemplo, EUR 10.000. https://blog.rrcbrasil.com.br/conheca-o-procedimento-de-western-union-sp/